Det er SFSA ansvarlig over for Finansministeriet
Bortset fra det svenske lovgiver, som regulator af lovgivning, det svenske finanstilsyn (SFSA), Finansinspektionen er en af de vigtigste spillereDette er en offentlig myndighed, hvis officielle rolle er at fremme stabilitet og effektivitet i det finansielle system samt sikre en effektiv beskyttelse for forbrugerne. Den SFSA godkender, kontrollerer og overvåger alle virksomheder, der opererer i svenske finansielle markeder. Går ind og knytte advokater er reguleret, overvåget og kontrolleret af det svenske advokatsamfund og til nogen grad af, at Staten eller nogen anden myndighed. Endvidere, alle kompetente myndigheder for de erhverv, der er omfattet af den lovgivning mod hvidvaskning i Sverige er tilsynsmyndigheder inden for deres respektive erhverv Bestyrelsen af de Offentlige Revisorer den svenske ejendomsmæglere Inspektorat, lensstyrelse i Stockholm, Skåne og Västra Götaland, og den svenske Gambling Myndighed. Det Tredje Direktiv blev implementeret i Sverige efter den svenske Lov: om Foranstaltninger til Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme(nedenfor omtalt som Anti-Hvidvaskning af Penge Handle,"AMLA"), som trådte i kraft den Marts. Regeringen Lovforslag, regeringens proposition: halvfjerds Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet.
introducerer elementer af en risiko-baseret tilgang, adresser områder, som retmæssige ejerskab og forbedret og forenklet klient due diligence og introducerer nye elementer af øget indberetningspligt, strengere observation regler om advokatfirmaer og operativt tilsyn af den svenske Bar.
Advokater fra andre EU-Medlemsstaterne kan yde juridisk bistand i Sverige efter reglerne om fri bevægelighed for advokater. Hvis der er etableret i Sverige, advokater skal være registreret på den svenske advokatsamfund.
Sådanne besøg, eller der er etableret udenlandske advokater skal overholde de samme anti-hvidvaskning af penge, som er gældende for svenske advokater.
Det svenske advokatsamfund har udsendt en særlig vejledning til de medlemmer af den svenske Bar på deres forpligtelser i henhold til den AMLA og det Tredje Direktiv.
Ud over de lovgivningsmæssige forhold, Vejledning giver også en række praktiske retningslinjer for, hvordan man handler under visse omstændigheder. Selv om det er en Vejledning, er det bindende for alle svenske fortalere. Fortalere kan også bruge regler fra andre faglige organisationer som nyttige henvisninger. Det svenske advokatsamfund er den kompetente myndighed for at sikre generel overholdelse af advokater med de eksisterende regler. Undladelse af at overholde de AMLA kan føre til disciplinære sager ved advokatnævnet af den svenske Bar. For den svenske Bar som kontrolinstans for advokater til at være proaktive og ikke kun reagere på de skete fejl og mangler i forhold til AMLA og den Vejledning, de bar har etableret et særligt system for en sådan proaktiv overvågning. Den Proaktive tilsyn er beskrevet her.
Dette gælder også i overensstemmelse med den AMLA
En advokat er forpligtet til at sikre, at kunder med at etablere deres identitet, når en forretningsforbindelse er indgået. Hvis kunden er en fysisk person, så legitimation (pas, kørekort, osv.) skal omfatte navn, adresse og cpr-nummer eller anden lignende dokumentation, hvis den pågældende person har ingen civile registreringsnummer. Hvis kunden er en virksomhed identifikation documentats skal omfatte navn, adresse, CVR-nummer (cvr-nummer), eller anden lignende dokumentation, hvis virksomheden ikke har nogen CVR-nummer. Rimelige ordninger, skal være til at forstå en virksomheds kontrol struktur og de reelle ejere skal identificeres.
Kundeforholdet, skal overvåges på en løbende basis.
Dokumentation og andre oplysninger om kunden skal være opdateret på en løbende basis. En advokat lov-virksomhed, kan, under visse betingelser, bruge og stole på oplysninger om en klient er opnået ved en anden advokat lov-faste, og nogle andre begravelse omfattet af AMLA. Hvis der er tvivl om, hvorvidt oplysninger, der tidligere er modtaget på en eksisterende kundens identitet er korrekte eller tilstrækkelige, ny identifikation skal være etableret. Advokater kan beslutte at foretage identifikation procedure baseret på en vurdering af risikoen ved den enkelte kunde eller transaktion. Men en advokat kan ikke helt undlade at indhente oplysninger om identiteten af en klient. Ja, Sverige følger en risiko-baseret tilgang til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Der er ingen hårde og hurtige regler om de første tegn på kriminel aktivitet og svenske myndigheder er forpligtet til at rette eventuelle misforståelser, som virksomheder måtte have. Vejledning for advokater, der er givet i de Retningslinjer, der er udstedt af det svenske Bar og af det svenske finanstilsyn, Finansinspektionen (se ovenfor). Forbedrede due diligence (kapitel to Afsnit - AMLA) er påkrævet, når hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, synes mere sandsynlige end normalt. Kapitel to Afsnit fem giver ni typer af transaktioner, for hvilke den almindelige identitet verifikation er ikke påkrævet.
Eksempler på situationer, hvor der kan gøres undtagelser fra kravet om grundlæggende due diligence (forenklet due diligence) er: Ja.
En mulighed til at stole på tredjeparts due diligence er anført i Kapitel, Afsnit, Pkt. En advokat lov-virksomhed, kan, under visse betingelser, er afhængige af oplysninger om en klient er opnået ved en anden advokat lov-faste, og nogle andre begravelse omfattet af AMLA. Blandt dem, der er finansielle institutioner med licens til at gøre forretninger inden for den Europæiske Union, i et land, med hvilket Eu har indgået en aftale om at udvide det finansielle område, eller i et land, der ikke henhører under de to første kategorier, men pålægger hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme lovgivning svarende til den Tredje EU-Direktiv. I henhold til Kapitel i, Afsnit, Pkt. en AMLA en advokat, der er omfattet af den anti-hvidvaskning af penge i følgende tilfælde: i Henhold til Kapitel, Afsnit, Punkt to en advokat har pligt til at undersøge transaktioner, for at opdage mistænkelige transaktioner, som kan have forbindelse med hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. Hvis mistanke er tilbage efter en nærmere analyse undersøgelse af transaktionen er blevet gennemført, den advokat, der har en forpligtelse til at indberette alle oplysninger om mulig hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, uden yderligere forsinkelse. Endvidere, i henhold til Kapitel, Afsnit ét Punkt, har en advokat pligt, selv uden at have nogen mistanke, og efter anmodning fra den svenske Finansiering af Politiet, til at indberette alle oplysninger uden forsinkelse, som kan være nyttige for en undersøgelse om hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme (se også nedenfor).
En advokat, der er undtaget fra at indberette oplysninger, som han modtager fra eller indhenter om en af sine klienter, hvis det er i forbindelse med: rapporteringsforpligtelser for svenske advokater.
Desværre, det tredje direktiv om hvidvaskning af penge har - på et meget sent tidspunkt, og ud over enhver mulighed for indflydelse for aktører på det svenske Bar - været gennemført en udvidet indberetningspligt for advokater. Ifølge den nye Lov: om Foranstaltninger til Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge og Finansiering af Terrorisme, der blev vedtaget på femten Marts, en advokat, ikke kun har en forpligtelse til at give Finansiering af oplysninger fra politiet om mistænkelige transaktioner, der endnu en grund til, at en rapport er opstået, men også på tidspunkter, hvor advokaten ikke selv har nogen mistanke om, som efter anmodning fra politiet. Dermed information kan rekvireres fra en advokat, også ved mistanke fra politiet eller en tredje part.
Men der skal være tilstrækkelige fakta til at understøtte mistanken om (mistanke om, skal være af en konkret karakter) og"fisketure"er ikke tilladt.
Den svenske Bar fastholder den opfattelse, at dette er en uacceptabel udvidelse af indberetningspligten, og at denne forpligtelse går videre end Direktivet (Artikel tyve-to b). Kun en håndfuld Stater er gået så langt i gennemførelsen af direktivet. Sverige er medlem af Financial Action Task Force siden.
FATF foretages en gensidig evaluering, rapport om Sverige på sytten februar (rapporten findes i deres fulde længde her).
Resultaterne, at FATF var utilfreds med sjældne indberetning af mistænkelige transaktioner og vil have myndighederne til at undersøge og retsforfølge en større mængde af alvorlige tilfælde af hvidvaskning af penge. Rapporten anbefalede, at procedurerne til at registrere oplysninger om en retmæssig ejer styrkes. Sverige rapporterede tilbage til FATF i februar (første follow-up rapport), februar (anden opfølgningsrapport) og juni (tredje-følge op på rapporten). Sverige oplyste, at det ville beretning til Plenarforsamlingen igen i oktober om yderligere foranstaltninger er truffet for at afhjælpe de mangler, der blev påpeget i rapporten. I oktober, FATF anerkendt i sin fjerde følge op på betænkningen, at Sverige havde gjort betydelige fremskridt med hensyn til de mangler, der er konstateret i deres Gensidige Evaluering Rapport og besluttet, at landet skal være fjernet fra de regelmæssige opfølgende proces. Med hensyn til advokater, i henhold til FATF s seneste rapport, Sverige er klassificeret som Kompliant.
